Inversión Retiro – HSBC Premier – HSBC México

En HSBC Premier nuestro principal objetivo es darle las herramientas financieras para que su patrimonio crezca, por ello, Inversión Retiro le ofrece la combinación perfecta de un seguro de vida y una inversión a largo plazo con atractivos beneficios fiscales.

 

De acuerdo a sus necesidades y estrategia financiera, tiene la opción de elegir entre 3 planes, con los cuales usted podrá hacer deducible las aportaciones y/o recibir su inversión y los rendimientos, libres de impuestos:

Plan "Personal de Retiro"

En este plan podrá deducir en su declaración anual hasta el 10% de sus ingresos anuales acumulables sin exceder de $137,769(1), así como recibir las aportaciones más los rendimientos exentos de impuestos hasta la cantidad de $2,479,847(2) al alcanzar la edad de 65 años de acuerdo a la Ley del Impuesto sobre la Renta.

Plan "Inversión"

Este plan está diseñado para realizar inversiones, las cuales de acuerdo a la Ley del Impuesto Sobre la Renta podrán estar exentas de impuestos al cumplir la edad de 60 años, haber pasado 5 años con el plan y que sea la misma persona el asegurado, el contratante y el beneficiario por sobrevivencia.

Plan "Jubilación Diferido"

Tiene como objetivo generar una inversión que podrá ser utilizada al momento del retiro, además podrá deducir de impuestos hasta $152,000(3) de las aportaciones anuales de acuerdo a la Ley del Impuesto sobre la Renta vigente y al final del plazo sólo se retendrá el 35% del valor del fondo acumulado.

1. El equivalente a cinco UMAS (75.49 equivalente a $137,769 en 2017) elevadas al año de acuerdo a lo indicado en la Ley del Impuesto sobre la Renta.
2. Equivalente a noventa UMAS (75.49 equivalente a $2,479,847 en 2017) elevadas al año de acuerdo a lo indicado en la Ley del Impuesto sobre la Renta.
3. El límite anual de deducción es de $152,000 aplica siempre y cuando este sea el único instrumento a deducir conforme el artículo 185 de la Ley del Impuesto sobre la Renta.

Consulte coberturas, exclusiones, restricciones y requisitos de contratación de Inversión Retiro en www.hsbc.com.mx. El Seguro es contratado en HSBC México, S.A. Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero HSBC y operado por MAPFRE Tepeyac S.A

Características

  • Suma asegurada hasta por $50,000 M.N. Sin necesidad de examen médico
  • Cargo automático a su cuenta HSBC Premier en la frecuencia que más le convenga ayudándole a realizar aportaciones periódicas
  • Aportaciones extraordinarias ilimitadas en el momento que usted lo decida
  • Podrá cambiar la distribución de los fondos a lo largo de la vida de la póliza sin costo (2 veces por año)
  • Contará con un portal de autoservicio para administrar y monitorear el manejo de su póliza
  • Podrá realizar retiros parciales con un cobro del 1% sobre el monto retirado, con las implicaciones fiscales correspondientes
  • No existen penalizaciones por retiro total anticipado (únicamente las implicaciones fiscales correspondientes)
  • La contratación y aportaciones son en Moneda Nacional

Coberturas

  • Cobertura por Fallecimiento: Los beneficiarios recibirán el 1% del fondo acumulado al fallecimiento más el fondo de ahorro acumulado1 en caso que el asegurado fallezca por muerte natural o por enfermedad (límite de $50,000 M.N)
  • Cobertura por Muerte accidental: Los beneficiarios recibirán el 20% del fondo acumulado al fallecimiento más el fondo de ahorro acumulado1 en caso que el asegurado fallezca por muerte accidental (límite de $50,000 M.N)

Fondos de inversión

Usted puede elegir cambiar la distribución de sus aportaciones entre tres opciones de fondos de inversión2 con base en su perfil de riesgo:

Perfiles de Inversión

Descripción del fondo

Límite de Volatiliad

Porcentaje

Conservador

100% Deuda
0% Renta Variable

3%

La suma del porcentaje de distribución de los diferentes fondos deberá ser del 100%.

Moderado

58% Deuda
42% Renta Variable

8%

Agresivo

40% Deuda
60% Renta Variable

10%

Planes de Contratación

  • Plan "Personal de Retiro"
  • Plan "Inversión"
  • Plan "Jubilación Diferido"

1 El fondo acumulado en caso de fallecimiento o muerte accidental, tendrá la implicación fiscal correspondiente. Esta implicación fiscal no es aplicable al seguro de vida
2 La combinación de los fondos que usted elija siempre deberá sumar el 100% y puede hacer hasta dos movimientos por año entre los fondos de inversión sin que exista ningún cargo.

Consulte coberturas, exclusiones, restricciones y requisitos de contratación de Inversión Retiro en www.hsbc.com.mx. El Seguro es contratado en HSBC México, S.A. Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero HSBC y operado por MAPFRE Tepeyac S.A

Requisitos:

  • Persona Física y Persona Física con Actividad Empresarial.
  • Contratante y Asegurado deberá de ser la misma persona.
  • Cobertura Nacional

Formas de pago

  • Aportaciones periódicas pueden ser anuales, semestrales, trimestrales o mensuales
  • Con cargo a Tarjeta de Débito HSBC Premier

Plazo mínimo:

  • Plan Personal de Retiro: 1 año.
  • Plan Inversión: 5 años.
  • Plan Jubilación Diferido: 5 años.

Edades de aceptación en función al Plan seleccionado:

  • Plan Personal de Retiro: 18 a 64 años.
  • Plan Inversión: 18 a 55 años.
  • Plan Jubilación Diferido: 18 a 50 años

Si usted está interesado en contratar Inversión Retiro acérquese con su Ejecutivo HSBC Premier y conozca cual es el Plan que mejor se adapte a sus necesidades.

Consulte coberturas, exclusiones, restricciones y requisitos de contratación de Inversión Retiro en www.hsbc.com.mx. El Seguro es contratado en HSBC México, S.A. Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero HSBC y operado por MAPFRE Tepeyac S.A

Contacto

Nacional
(0155) 5721 3322