Elegir el fondo de inversión adecuado puede marcar la diferencia en el crecimiento de tu patrimonio. En México existen distintas opciones diseñadas para cubrir objetivos a corto, mediano y largo plazo, por lo que la clave está en identificar cuál se ajusta mejor a tu perfil y a tus metas financieras.
En esta guía encontrarás los factores principales que debes considerar, los tipos de fondos que HSBC México pone a tu alcance y ejemplos prácticos para que tomes la mejor decisión.
Factores clave para elegir un fondo de inversión
Plazo de inversión
Define si buscas un objetivo a corto plazo (ej. un viaje en 12 meses), mediano plazo (ahorro para estudios en 3 años) o largo plazo (plan de retiro a 15 años o más).
Nivel de riesgo
Cada persona tiene distinta tolerancia al riesgo. Los inversionistas conservadores prefieren estabilidad; los moderados combinan seguridad con crecimiento; y los agresivos buscan mayor rendimiento, asumiendo volatilidad.
Objetivo financiero
- Ahorro para emergencias.
- Creación de patrimonio.
- Inversión para el retiro.
Perfil |
Edad típica |
Ingreso estimado |
Metas financieras |
Conservador |
40+ años |
Medio o bajo |
Ahorro seguro, gastos próximos, retiro |
Moderado |
30 – 45 años |
Medio o alto, |
Casa, educación, patrimonio |
Agresivo |
20 – 35 años |
Alto o en crecimiento |
Crecer capital, largo plazo, retiro |
Perfil |
Conservador |
|---|---|
Edad típica |
40+ años |
Ingreso estimado |
Medio o bajo |
Metas financieras |
Ahorro seguro, gastos próximos, retiro |
Perfil |
Moderado |
Edad típica |
30 – 45 años |
Ingreso estimado |
Medio o alto, |
Metas financieras |
Casa, educación, patrimonio |
Perfil |
Agresivo |
Edad típica |
20 – 35 años |
Ingreso estimado |
Alto o en crecimiento |
Metas financieras |
Crecer capital, largo plazo, retiro |
Ejemplos prácticos: ¿Qué fondo elegir según tu perfil?
Persona con visión patrimonial.
- Inversión de $100,000 M.N. en un fondo a largo plazo para plan de retiro.
Persona digital.
- Inversión de $25,000 M.N. en un fondo de liquidez a corto plazo, administrado desde la app.
Familia que planea estudios universitarios.
- Inversión programada en un fondo a mediano plazo para 5 años.
Consejos para elegir el fondo adecuado
- Define tu meta antes de invertir.
- Evalúa tu tolerancia al riesgo.
- Diversifica en más de un fondo.
Ahora que conoces los factores y ejemplos prácticos
Descubre los fondos de inversión HSBC y contrata desde tu app HSBC México.
Preguntas frecuentes
¿Cómo sé qué fondo me conviene?
Depende de tu meta, plazo y nivel de riesgo. HSBC te muestra los diferentes fondos que puedes elegir de acuerdo a tu necesidad.
¿Puedo cambiar de fondo una vez contratado?
Sí, puedes ajustar tu estrategia y mover tu inversión a otro fondo.
¿Cuál es el monto mínimo para invertir en un fondo HSBC?
Desde montos accesibles, dependiendo del fondo elegido. Puedes empezar desde $50 M.N.
¿Qué fondo es mejor: a corto o a largo plazo?
No existe un “mejor” fondo; depende de tu objetivo financiero.